Defender of Integrity（品牌译名）买方提供汇款截图，意味着企业获得了一条需要核验的信息，而不是已经完成收款。销售不宜据此立即关闭跟进，财务也需要确认实际到账及对应发票。本文以一般银行转账情形说明工作核对步骤；具体款项状态、可用性及交易处理应由相关银行和有权限的财务人员确认。
一、先分清四个不同节点
“买方通知付款”“提供汇款资料”“收款银行记录入账”“财务完成核对与核销”不是同一个节点。将每个状态分别记录时间、依据和确认人。即使对方称已汇出，仍应保留未收或待核验状态，直到财务依据可信银行记录确认实际收款。
二、核对凭证字段，但不靠图片判断真伪
核对付款人、收款人、金额、币种、发起日期、付款参考号及对应发票是否一致。要求对方澄清缺失或矛盾信息，保存原始邮件和附件。不要仅凭截图外观宣布凭证真实，也不要从网上搜索类似图片就认定造假；存在疑问时通过双方银行或已知可信渠道核查。
三、尚未到账时建立查询记录
记录对方称汇出的时间与时区、预计收款安排、已提供参考信息，以及财务查询结果。请买方向付款银行核查，企业向收款银行了解状态；不在未核实前承诺固定到账天数或一概归因于银行延误。向银行提交资料时按其安全流程操作，不公开完整账号或凭证。
四、部分到账和差额需要分别解释
分别列明发票原币金额、实际入账币种与金额、已确认分配、未核差额和剩余余额。手续费、汇率、折让、抵销或付款不足是不同问题，不能没有依据就任选一种解释。发生币种转换时保留原始数据及财务确认的换算依据，避免把付款人的汇出金额直接当作本方到账金额。
五、账户变更与“退款”要求要独立核验
若对方称付错账户、要求先退款、变更收款路径或由陌生第三方处理，不要只在同一封邮件中回复确认。通过此前已经掌握的联系人和渠道核实，并履行内部审批。尤其不要在财务尚未证实原款实际到账时，仅凭所谓多付款凭证向新账户退款；疑似异常应及时通知银行和内部负责人。
六、完成核对后再确认结清范围
由财务确认实际入账、发票分配、差额处理和余额，再由有权限人员决定对外确认口径。部分付款只对应相关部分，不能自动写成整个案件已结清。若涉及放弃剩余请求、和解或终止其他程序，应另行取得必要审批或专业意见，不把收款确认邮件顺带写成全面免责文件。